协会发布提示

2月6日，北京市互联网金融行业协会向成员单位发布了一份关于虚拟货币、ICO、虚拟数字资产交易及现金贷相关风险的提示。在当前金融环境复杂多变之际，这份提示犹如一声警钟，提醒各成员单位和金融消费者，让他们对相关业务的风险有了更为明确的认识。

近期，“虚拟货币”相关业务问题频发，引发了社会的广泛关注。北京互联网金融协会采取的行动既及时又必要，目的是为了整顿行业秩序，确保金融消费者的权益不受侵害。

业务转移境外

国内监管日益完善，一些“虚拟货币”平台已将业务活动迁至国外。这些平台借助境外监管的不同，继续进行业务操作，并且利用社交平台及非银行支付机构提供的便利，公然引导公众继续参与高风险的金融活动。

众多缺乏专业知识的民众被诱导参与，误以为能获得丰厚回报，却未意识到其中潜藏的严重风险。以某些宣称能带来极高收益的虚拟货币投资为例，它们实际上不过是平台敛财的伎俩。

犯罪倾向凸显

这些业务存在向跨境非法集资、跨境洗钱等犯罪形式转变的风险。不法分子借助这些虚拟业务进行伪装，从事诈骗等违法行为。例如，操纵市场、非法发行代币票券等现象频繁发生。

这些犯罪活动不仅侵害了金融消费者的权益，还扰乱了金融市场的秩序。众多资金被非法挪用，使得不少投资者损失惨重，产生了不良的社会效应。

境外机构风险

各国政府正在强化对该领域的监管力度，这导致一些境外机构可能遭受强制关闭或访问受限的威胁。这些机构在技术运用和合规性上存在显著缺陷，不能有效保护金融消费者的利益。

一些金融消费者由于对境外机构的情况缺乏了解，就轻率地涉足相关业务。如果境外机构出了问题，他们的资金就难以追回，所有的损失都要自己来承担。

提示消费者

北京互联网金融协会提醒金融消费者，需明确业务的真实性质，提升风险意识。消费者需依照法律妥善避免金融风险，维护个人合法权益。在投身任何金融活动之前，务必深入了解相关国家的法律法规和政策。

众多消费者风险观念不足，常被高额回报所吸引，结果往往掉入金融圈套。我们协会提醒大家，要理智投资，远离非法活动。

要求会员机构

协会责令成员单位必须遵守行业自律的誓言，并切实执行国家的法律法规和监管要求。成员单位需积极拒绝任何违法乱纪的商业行为，并坚决不提供、不参与亦不策划此类业务活动。

这有利于改善行业风气，保持金融市场稳定。只要会员机构都能切实遵循规定，便能削减业务中的混乱现象，确保金融市场的持续健康发展。

请问各位，有没有人你认识，他们曾经涉足过“虚拟货币”这一类活动？觉得这篇文章对你有帮助的话，别忘了点赞和转发！