数字货币领域存在诸多乱象，其中监管方面的问题引发了大家的关注，此问题关乎金融秩序以及投资者的权益。
周小川谈数字货币监管
周小川指出，当前对于数字货币有很多评论。很多人说数字货币没有被用于零售支付，而是流入了虚拟资产交易领域，这种状况偏离了金融服务实体经济的方向。所以，在研发数字货币的过程中，要稳步地推进，也要有序地进行，要特别强调服务实体经济以及降低成本，避免数字货币变成过度投机的产品。同时，因为技术的演变会对金融秩序产生影响，所以政策的出台需要经过仔细的研究。
2017年国内监管举措
2017 年 1 月，央行进入火币网等比特币交易平台展开现场检查工作。央行核查了这些交易平台在执行外汇管理、反洗钱等金融法规以及交易场所管理规定方面的情况。2 月 9 日，央行明确规定比特币交易平台不可违规开展融资融币等金融业务，也不可参与洗钱活动。此公告发布后，众多 ICO 项目平台暂停了业务，部分项目和投资者转移至海外。
2017年清退虚拟货币交易所
2017 年 9 月 15 日，北京市互联网金融风险专项整治工作领导小组发布了文件。文件要求清退虚拟货币交易所。这显示虚拟货币在国内的交易市场处于严格管控状态。众多相关交易场所都面临着关闭的境遇。交易规模大幅缩减。这给行业带来了巨大的冲击。
2018年的风险警示
2018 年 1 月 14 日，中国互联网金融协会针对“以矿机为核心发行虚拟数字资产”的这种模式发出了警示。迅雷的“链克”属于此类模式。这种模式存在着风险隐患。协会告诫投资者，对于新出现的虚拟数字资产发行模式，要保持谨慎态度，以免遭受不必要的损失。
美国的监管规定
今年 3 月 7 日，美国证券交易委员会发布了一则声明。这则声明表明，倘若某平台为被界定为“证券”的虚拟货币提供交易服务，那就必须到 SEC 进行注册，同时还要遵循相关规定；倘若该平台属于“交易所”，也需要进行注册或者申请豁免资格。当下，已有 11 家交易所获得了政府的准许。
国内监管困境与应对思路
中国去年 9 月对数字货币交易所采取全面禁止措施后，很多交易转入地下。因为《证券法》未明确规定 ICO 是否属于证券，所以对于跨境平台及其控制人的价格操纵行为，难以实施惩治，也难以出台有威慑力的措施。然而，监管的目的并非杜绝所有交易，而是应将 ICO 纳入证券监管范畴，结合股权众筹试点工作，淘汰不良项目，为好项目留下发展空间。
对于数字货币的监管，你认为是应该全面禁止它进行交易，还是应该采取更细致、更精准的监管方式？欢迎到评论区表达你的看法，同时也请给本文点赞并进行分享。
